Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Financiamento do Terrorismo (CTF)

suertecita.net é de propriedade e operada pela Aymora Group Ltd., sociedade registrada com número de registro mercantil 000053733, com sede social em San Victor Street, O. Suertecita.net possui licença e é regulada pelo Governo da Ilha Autônoma de Anjouan, União das Comores, e opera sob a Licença N.º ALSI-202602023-F11. Suertecita.net cumpriu com todos os requisitos regulamentares aplicáveis e está legalmente autorizada a realizar operações de jogos de azar e apostas.

Estabelecemos um marco integral de cumprimento que se ajusta a padrões nacionais e internacionais para detectar, prevenir e dissuadir atividades ilícitas dentro de nossa plataforma. Nossa abordagem se baseia em uma Avaliação Baseada em Riscos (Risk-Based Approach – RBA) que se aplica durante todo o ciclo de vida do cliente.

1. Marco de Cumprimento AML/CTF

Suertecita mantém políticas e procedimentos projetados para:

• Prevenir o uso da plataforma para a lavagem de dinheiro.
• Detectar atividades relacionadas com o financiamento do terrorismo.
• Identificar comportamentos fraudulentos ou de abuso financeiro.
• Cumprir com as obrigações regulatórias derivadas de sua licença.

Nosso programa AML/CTF está alinhado com as Recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF) e com as disposições regulatórias aplicáveis sob a jurisdição de Anjouan.

2. Abordagem Baseada em Risco (Risk-Based Approach – RBA)

Suertecita aplica um modelo baseado em risco que avalia:

• Perfil do jogador.
• Jurisdição de residência e origem de fundos.
• Métodos de pagamento utilizados, incluindo criptomoedas.
• Comportamento transacional.
• Padrões de jogo atípicos ou irregulares.

As medidas de controle são proporcionais ao nível de risco identificado.

3. Verificação de Identidade (CDD – Customer Due Diligence)

No momento do registro, é requerida a seguinte informação:

• Nome completo legal.
• Data de nascimento.
• Endereço residencial.
• Endereço de e-mail válido.

A conta não será considerada plenamente operacional até que se cumpram os requisitos mínimos de identificação.

4. Devida Diligência Reforçada (EDD – Enhanced Due Diligence)

Será aplicada verificação reforçada nos seguintes casos:

• Primeira solicitação de retirada.
• Quando os depósitos acumulados alcançarem USD 10.000 (ou equivalente).
• Quando forem detectados indicadores de risco elevado ou atividade suspeita.

A EDD pode requerer:

• Documento oficial de identidade com fotografia.
• Comprovante de domicílio.
• Prova da origem de fundos.
• Informação adicional conforme avaliação de risco.

Enquanto o processo EDD estiver pendente, Suertecita poderá:

• Restringir retiradas.
• Limitar a conta.
• Suspender temporariamente o acesso.

5. Monitoramento de Transações

Suertecita implementa mecanismos de monitoramento contínuo para identificar:

• Estruturação de depósitos para evitar limiares regulatórios.
• Movimentos rápidos de fundos sem atividade real de jogo.
• Padrões de apostas incomuns.
• Transações vinculadas a jurisdições de alto risco.
• Uso indevido de criptoativos com fins de ocultamento de rastreabilidade.

As transações que superem os limiares regulatórios poderão ser reportadas conforme as obrigações legais aplicáveis.

6. Reporte de Atividades Suspeitas

Em caso de detectada atividade suspeita:

• Será realizada uma análise interna imediata.
• Poderá ser emitido um Reporte de Atividade Suspeita (SAR) perante a autoridade competente.
• O cliente não será informado sobre a existência de tal reporte.

7. Conservação de Registros

Suertecita conserva durante um período mínimo de cinco (5) anos:

• Documentação CDD e EDD.
• Registros de transações.
• Reportes internos e regulatórios.
• Registros de monitoramento e auditoria.

8. Oficial de Cumprimento

Suertecita designa um Oficial de Cumprimento responsável por:

• Supervisionar o programa AML/CTF.
• Garantir o cumprimento normativo.
• Atuar como ligação com autoridades regulatórias.
• Coordenar capacitações internas.